德商散文：反洗錢，德商在向前

文章來源：民權網  文章作者：民權德商  責任編輯：薛皓  點擊數：   時間：2024-12-09 17:01

        洗錢就是通過隱瞞、掩飾毒品犯罪、走私犯罪、貪污賄賂以及黑社會性質等等犯罪行為的非法資金的來源，通過一些手段把它變成看上去合法的行為和過程。為了遏制洗錢活動給金融系統帶來損害，金融機構要依照相關法規制定措施，預防洗錢活動的頻繁發生。
       在我行任反洗錢崗位將近兩年的時間，我深刻體會到反洗錢工作的重要性。反洗錢工作不僅涉及的部門多，而且環節也多，所以我們在進行日常反洗錢工作時也要高度重視，仔細甄別模型提示名單客戶的身份、資金交易的行為和特點，按照相關制度文件評定客戶的風險等級。
       特別是現在信息時代發展比較迅速，在網絡上每天都充斥著各式各樣的信息，這也就給了不法分子有機可乘的機會，利用一些金融知識薄弱的老年人、小孩進行洗錢犯罪活動。所以我行也在積極加強宣傳、普及反洗錢知識，定期進行金融知識大講堂宣講活動，在日常宣傳時，也會給公眾普及一些反洗錢知識，以求進一步提高社會各個群體的反洗錢意識，保護個人的財產安全，維護金融環境的穩定。
       民權德商褚廟支行 張雪