德商散文：反洗錢專項排查工作反思

文章來源：民權網  文章作者：民權德商  責任編輯：薛皓  點擊數：   時間：2024-12-09 16:52

       作為一名銀行反洗錢工作人員，在接受商丘市人民銀行的2024年度反洗錢專項排查后，我進行了深刻的反思。
        在本次排查中，人行重點針對客戶身份識別、交易記錄保存、大額和可疑交易報告等方面進行了深入檢查。通過人行細致的排查工作，發現了部分問題，如部分客戶身份信息更新不及時、客戶風險等級劃分的精準度有待提高等。
        通過本次排查，我深刻意識到反洗錢工作的復雜性和重要性。我們在日常工作中的疏忽和不嚴謹，可能就會導致潛在的洗錢風險。在接下來的工作中，我們要加強對反洗錢法規和政策的學習，定期進行排查，確保已發現問題得到切實整改。加大反洗錢法規和政策的宣傳力度，提高我們對反洗錢工作重要性的認識。此外，我們還要緊跟監管要求，不斷更新和完善反洗錢工作流程和方法。同時，還要加大客戶盡職調查的力度，確保客戶信息的真實、準確和完整。
        2025年，我們要繼續將反洗錢工作作為年度重點工作，加強與部門之間的溝通協作，共同提升對可疑交易的檢測和分析能力，確保全員樹立應有的反洗錢意識。我相信，通過我們的不懈努力，一定能夠提升我行的反洗錢工作水平，有效防范洗錢風險。
        民權德商合規與風險管理部  金夢