德商散文：嚴(yán)守嚴(yán)防反洗錢，筑牢資金安全堤

文章來(lái)源：民權(quán)網(wǎng)  文章作者：民權(quán)德商  責(zé)任編輯：薛皓  點(diǎn)擊數(shù)：   時(shí)間：2024-12-09 15:59

        隨著社會(huì)的發(fā)展、電子科技的普及，不法分子的詐騙方式逐漸變得多種多樣。身為一名銀行工作人員，也使我更加了解到，詐騙分子的詐騙手段遍地開(kāi)花，洗錢分子的洗錢手法層出不窮，反洗錢工作任重道遠(yuǎn)。
        作為龍?zhí)林蟹聪村X崗位的一員，反洗錢是我的一項(xiàng)重要工作。對(duì)于柜員來(lái)說(shuō)，主要反洗錢內(nèi)容是每日登錄反洗錢管理平臺(tái)進(jìn)行一日三查，進(jìn)行新開(kāi)客戶和存量客戶的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)；及時(shí)處理名單管理系統(tǒng)中的待處理任務(wù)；及時(shí)查詢一次交易補(bǔ)錄、二次交易補(bǔ)錄，查詢查凍扣名單等。針對(duì)反洗錢系統(tǒng)跳出的可疑客戶，我們不僅需要認(rèn)真調(diào)查分析，核對(duì)反洗錢評(píng)級(jí)，在平時(shí)辦理業(yè)務(wù)時(shí)也要多留意大額交易的客戶信息，尤其是關(guān)注跨縣區(qū)甚至跨省市大額取現(xiàn)的客戶，詢問(wèn)客戶資金的用途，防范于未然。
      反洗錢工作久久為功，其中更為重要的是增強(qiáng)客戶自身的安全意識(shí)，廣泛開(kāi)展反洗錢宣傳工作。這需要我們平時(shí)與客戶的溝通中，多多提醒客戶注意電信詐騙，提高客戶對(duì)洗錢危害的認(rèn)識(shí)，牢記“十個(gè)凡是”，發(fā)現(xiàn)異常及時(shí)舉報(bào)，最大限度的杜絕詐騙洗錢行為的發(fā)生，共同營(yíng)造一個(gè)安全健康的金融環(huán)境。
       民權(quán)德商龍?zhí)林?賈欽華