德商散文：嚴(yán)控資金風(fēng)險，筑牢防詐屏障

文章來源：民權(quán)網(wǎng)  文章作者：民權(quán)德商  責(zé)任編輯：薛皓  點(diǎn)擊數(shù)：   時間：2024-12-09 15:17

        近年來，不法分子借助網(wǎng)絡(luò)電信等平臺實(shí)施詐騙犯罪，作案手法層出不窮，電信詐騙正逐漸成為金融領(lǐng)域的頑疾。銀行從業(yè)人員作為為客戶辦理資金轉(zhuǎn)出的服務(wù)者，在防范電信詐騙方面發(fā)揮著關(guān)鍵作用。如何通過優(yōu)化日常操作、強(qiáng)化風(fēng)險意識、加強(qiáng)協(xié)作機(jī)制，有效應(yīng)對電信詐騙，是每位銀行員工需要深入思考和實(shí)踐的問題。
        面對電信詐騙愈發(fā)猖狂的情況，人和支行通過多種形式開展電信防詐騙宣傳活動。首先是在我行大廳播放反詐宣傳視頻，將反詐知識宣傳頁放在大廳最醒目位置，柜面人員在為客戶辦理業(yè)務(wù)時詳細(xì)講解反詐知識，提醒客戶保持警惕，守住自己的錢袋子。同時深入群眾，開展外拓宣傳，利用集會擺攤，召開對接會等形式為老百姓普及相關(guān)知識，并制作相關(guān)視頻積極轉(zhuǎn)發(fā)，提高覆蓋率。
        同時在辦理信貸業(yè)務(wù)中，要求我行每位客戶經(jīng)理必須嚴(yán)格落實(shí)客戶身份身份識別制度，以防不法分子利用虛假身份或不實(shí)材料騙取貸款。在辦理貸款過程中，對客戶上門調(diào)查其實(shí)際背景，用途含糊或貸款需求不合理的客戶，需保持警惕，避免貸款資金被非法挪用。在貸款資金發(fā)放后，必須做好貸后管理，時刻關(guān)注賬戶資金異常流動情況，如頻繁轉(zhuǎn)賬至陌生賬戶、資金去向集中于高風(fēng)險區(qū)域等行為，及時采取凍結(jié)賬戶、聯(lián)系客戶等措施，遏制詐騙鏈條的進(jìn)一步發(fā)展。
        電信詐騙形式層出不窮，防范工作需要不斷升級。我們應(yīng)立足崗位職責(zé)，嚴(yán)把風(fēng)控關(guān)口，加強(qiáng)客戶教育，與團(tuán)隊(duì)協(xié)作配合，合力筑牢信貸安全防線。這既是對客戶資金安全的保障，也是我行健康發(fā)展的重要前提。
        民權(quán)德商人和支行  孫雯