德商散文:謹(jǐn)防洗錢,遠(yuǎn)離犯罪
文章來源:民權(quán)網(wǎng) 文章作者:民權(quán)德商 責(zé)任編輯:薛皓 點擊數(shù):
時間:2024-12-09 15:15
你以為洗錢離我們很遠(yuǎn)?不,你可能正在參與“洗錢”。當(dāng)在銀行工作后,會經(jīng)常遇到有人貿(mào)然拿著別人的身份證來辦理業(yè)務(wù),也有貿(mào)然拿著別人的銀行卡在自動取款機上進(jìn)行多次取現(xiàn),也有的客戶辦理銀行卡給別人使用,這些情況可能都在涉及洗錢。
一天中午,一位客戶來柜面要求辦理開立銀行卡的業(yè)務(wù),開卡前進(jìn)行開卡五問的時候,客戶支支吾吾并且還在那里一直回別人的信息,這瞬間引起了我與同事的警覺。在后面聊天過程中,知道了這個人辦銀行卡并非本人使用,而是幫助“好哥們”過一筆貨款。“好哥們”聯(lián)系到客戶,表示說自己的卡丟了,著急過一筆貨款,問能不能幫助他辦一張銀行卡給他使用,會給該客戶一筆手續(xù)費??蛻粝胫陀靡幌裸y行卡的事情隨即答應(yīng)。當(dāng)聽到這里的時候,我和同事就開始給客戶講解他此刻的行為可能涉及到了洗錢。“好哥們”并不是要用于轉(zhuǎn)賬貨款,或許是經(jīng)歷了非法集資、網(wǎng)絡(luò)賭博、電信詐騙等獲得的非法財產(chǎn),在準(zhǔn)備利用銀行賬戶一層一層的進(jìn)行洗錢。洗錢活動是國家打擊的重點對象,是要負(fù)刑事責(zé)任的。在我們耐心解釋后,客戶表示理解并表示感謝離開了。
我們應(yīng)該如何防范洗錢,不出租、出借、出售自己的銀行卡和身份證,不能讓別人使用自己的身份。
民權(quán)德商北關(guān)支行 鄭智恒
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