德商散文：維護客戶信息，防范業務風險

文章來源：民權網  文章作者：民權德商  責任編輯：薛皓  點擊數：   時間：2024-11-13 08:35

        客戶是銀行發展的基礎，而客戶信息是保障客戶身份信息及資金賬戶安全的有力保障。所以維護好客戶信息可以更好的保護客戶權益，更是把控風險的第一步。
        近期，我行開展了針對存量客戶信息不完整的自查整治行動，對存量客戶里身份信息不完整的，賬戶狀態正常的聯系客戶進行更新，已通知但未前來修改的賬戶實行控制。當客戶進入銀行，首先面對的便是銀行柜臺，尤其是第一次辦理業務的新客戶，以開立賬戶、貸款等方式需要與客戶建立業務關系時，經辦柜員要遵循“了解你的客戶”的原則，根據客戶的需要、業務辦理的需要和國家有關監管的需要，核對客戶的身份證或其他有效證件，審查無誤后，根據客戶提供的材料將客戶姓名、地址、手機號等信息維護完整。這個步驟不僅僅是為了建立信息，更是對客戶后續反洗錢的維護、身份信息的更新、結合流水及職業描述對該客戶的風險把控等都基于此步。所以，這就要求柜臺在辦理業務時，要嚴格按照規章制度辦理，合規辦理業務，防范風險。
        接下來，我行會繼續做好客戶維護工作，大力推進客戶信息工作開展，爭取以最快速度將好事辦好、實事辦實，提高業務辦理效和服務質量，全力保護消費者合法權益。
        民權德商程莊支行 石子晴