德商散文：做好柜面反洗錢工作

文章來源：民權網  文章作者：民權德商  責任編輯：薛皓  點擊數：   時間：2024-08-21 17:22

        反洗錢與我們金融從業者緊密相關，尤其作為柜面員工，是了解客戶和識別客戶的第一道屏障，我們應該樹立起良好的反洗錢意識，確保反洗錢工作得到有效執行。
        首先，在開戶時要注意識別客戶的身份信息。當我們辦理開戶時會進行三問，一問客戶開卡用途；二問客戶的聯系方式，核查客戶手機號是否實名制；三問客戶職業信息，看客戶開戶事由是否符合其職業特征。同時與客戶交流過程中，注意觀察客戶的舉止表現，看客戶是否受他人的影響操控。
        其次，做好風險防控的措施。在辦理業務過程中，如果客戶涉及大額轉賬業務，應及時詢問客戶是否知曉對方身份信息并核實轉賬用途。對客戶申請開通大額手機銀行、網銀的合理性進行調查，通過其前期流水和提額用途視情況開通，做好非柜面業務的控制。
        最后，做好反洗錢風險評級。根據客戶特征在反洗錢系統中做好客戶的風險評級和名單管理，對于可疑客戶信息及時上報，對于不具備洗錢嫌疑的應認真添加案例處理意見并排除，持續關注并適時調整客戶風險評級，對不同風險等級客戶采取相對應的識別和風險控制措施，防范洗錢和恐怖融資風險。
        民權德商孫六支行 王巖巖