德商散文：反洗錢，我們一直在行動(dòng)

文章來源：民權(quán)網(wǎng)  文章作者：民權(quán)德商  責(zé)任編輯：薛皓  點(diǎn)擊數(shù)：   時(shí)間：2023-06-17 09:52

為增強(qiáng)社會(huì)公眾反洗錢意識(shí)，自發(fā)抵制洗錢犯罪，我行積極配合人民銀行以及上級(jí)分行開展各類反洗錢檢查和相關(guān)工作，提高我行反洗錢工作質(zhì)量。

為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，我行定期組織全體員工參加反洗錢培訓(xùn)以及考試，注重員工對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)。為加強(qiáng)反洗錢崗位培訓(xùn)，讓員工了解如何更好的做好反洗錢工作，5月16日我行在總行三樓會(huì)議室組織全體員工參加反洗錢培訓(xùn)，讓員工學(xué)習(xí)怎樣才能把反洗錢工作制度落實(shí)到位，從而提高我行員工反洗錢工作水平和執(zhí)行反洗錢工作的自覺性。

為加大反洗錢宣傳工作，引導(dǎo)公眾保護(hù)自己，“遠(yuǎn)離反洗錢，守住自己的錢袋子”。我行通過多種方式宣傳反洗錢，例如:向等待辦理業(yè)務(wù)的客戶發(fā)放反洗錢宣傳頁，耐心講解什么是洗錢，提醒客戶提高金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、守好自己的錢袋子、遠(yuǎn)離犯罪；走出銀行面對(duì)面為商戶、群眾講解反洗錢知識(shí)，介紹反洗錢典型案例，現(xiàn)場(chǎng)解答疑問；通過LED顯示屏滾動(dòng)播放宣傳口號(hào)、電視上播放反洗錢宣傳視頻；積極組織外出宣傳活動(dòng)，為客戶發(fā)放宣傳折頁，打印相關(guān)反洗錢警示標(biāo)語，懸掛活動(dòng)橫幅，鼓勵(lì)參加反洗錢知識(shí)答題等。

為貫徹落實(shí)反洗錢工作，我行設(shè)有專門的反洗錢隊(duì)伍，按照相關(guān)反洗錢法律法規(guī)的規(guī)定，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報(bào)告制度。在實(shí)際反洗錢系統(tǒng)操作中，針對(duì)反洗錢系統(tǒng)監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)篩選出的異常交易，通過上門或電話核實(shí)，及時(shí)進(jìn)行分析排查，對(duì)符合異常交易特征的交易，提交可疑交易報(bào)告。2023年6月1日根據(jù)《關(guān)于2022年銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)、銀行卡組織和資金清算中心、信托公司等金融機(jī)構(gòu)反洗錢數(shù)據(jù)報(bào)送情況的通報(bào)》要求，我行進(jìn)行全面自查工作，未發(fā)現(xiàn)“應(yīng)報(bào)未報(bào)”情況。

今后我行會(huì)繼續(xù)把反洗錢作為一項(xiàng)長期的重要工作來抓，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)預(yù)防反洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

民權(quán)德商合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部 李平